المخاطر القائمة على النسبة المئوية:
إطار لتحديد حجم المركز
تعرّف على معنى المخاطر القائمة على النسبة المئوية، وكيفية حسابها، ولماذا تتكيّف تلقائيًا مع تغيّرات رصيد الحساب.
دليل سريع
استكشف هذا المقال
+
تُعدّ المخاطر القائمة على النسبة المئوية أحد الإطارين الشائعين لتحديد مقدار المخاطرة في كل صفقة، وقد قُدّم بإيجاز في الوحدة السابقة. يستعرض هذا الدليل هذا الإطار بمزيد من التفصيل.
هذا محتوى تعليمي عام يشرح إطارًا شائعًا، وليس توصية بشأن أي نسبة مئوية محددة.
ما هي المخاطر القائمة على النسبة المئوية؟
تتضمن المخاطر القائمة على النسبة المئوية المخاطرة بنسبة مئوية محددة من إجمالي رصيد حسابك في كل صفقة، بدلًا من مبلغ ثابت بالعملة. على سبيل المثال، إذا قرّر متداول المخاطرة بنسبة 1% في كل صفقة، فإن المبلغ النقدي الفعلي المعرّض للمخاطرة سيكون 1% من رصيد حسابه الحالي في وقت تنفيذ كل صفقة.
لماذا يتكيّف هذا النهج تلقائيًا بمرور الوقت
نظرًا لأن المخاطر القائمة على النسبة المئوية تُحسب من رصيد الحساب الحالي، فإن المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة يتكيّف تلقائيًا مع تغيّر رصيد الحساب. فإذا نما الحساب، نما المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة في كل صفقة بالتناسب؛ وإذا تقلّص الحساب، تقلّص المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة في كل صفقة بالتناسب أيضًا، دون الحاجة إلى إعادة حساب النسبة المئوية يدويًا.
كيف يرتبط ذلك بالحفاظ على رأس المال
يرتبط هذا التوسّع والتقلّص التلقائي بمبدأ الحفاظ على رأس المال الذي جرى تناوله في الوحدة السابقة. فعندما ينخفض رصيد الحساب، تخفّض المخاطر القائمة على النسبة المئوية تلقائيًا المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة في الصفقات اللاحقة، ما قد يساعد في تخفيف وتيرة الخسائر الإضافية خلال فترة صعبة، مقارنةً بالاحتفاظ بمخاطرة نقدية ثابتة بغض النظر عن تغيّرات الرصيد.
اختيار النسبة المئوية قرار شخصي
النسبة المئوية المحددة التي تختارها — وتتراوح الأمثلة الشائعة التي يُتحدَّث عنها من نسب أصغر إلى أكبر بحسب تحمّل المخاطرة الفردي — هي قرار شخصي يعتمد على عوامل تشمل حجم الحساب، وتحمل المخاطرة، والنهج العام للتداول. لا توصي هذه الوحدة بأي نسبة مئوية محددة، لأن الخيارات المناسبة تتفاوت بشكل كبير بين الأفراد.
🔖 الخلاصة
تتضمن المخاطر القائمة على النسبة المئوية المخاطرة بنسبة مئوية محددة من رصيد الحساب في كل صفقة، ما يعني أن المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة يتوسّع أو يتقلّص تلقائيًا مع تغيّر الرصيد بمرور الوقت. ويرتبط ذلك بمبدأ الحفاظ على رأس المال، إذ تنخفض المخاطرة طبيعيًا عندما يتراجع الرصيد، مع بقاء النسبة المئوية المحددة التي تختارها قرارًا شخصيًا.
الأسئلة الشائعة
ما هي المخاطر القائمة على النسبة المئوية؟
تتضمن المخاطرة بنسبة مئوية محددة من إجمالي رصيد حسابك في كل صفقة، بدلًا من مبلغ ثابت بالعملة.
لماذا تتكيّف المخاطر القائمة على النسبة المئوية تلقائيًا؟
لأنها تُحسب من رصيد الحساب الحالي، فإن المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة يتوسّع أو يتقلّص تلقائيًا مع نمو الرصيد أو تراجعه.
كيف يرتبط ذلك بالحفاظ على رأس المال؟
عندما ينخفض رصيد الحساب، تخفّض المخاطر القائمة على النسبة المئوية المبلغ النقدي المعرّض للمخاطرة في كل صفقة تلقائيًا، ما قد يساعد في تخفيف وتيرة الخسائر الإضافية.
ما النسبة المئوية التي ينبغي أن أخاطر بها في كل صفقة؟
هذا قرار شخصي يعتمد على الظروف الفردية وتحمل المخاطرة؛ ولا يوصي هذا المحتوى بنسبة مئوية محددة.
تحذير المخاطر
ينطوي تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات على مخاطر كبيرة وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. قد تخسر كل رأس المال الذي استثمرته. يُرجى التأكد من فهمك الكامل للمخاطر قبل التداول.
تعمل GTCFX كمجموعة شركات خاضعة لعدة جهات تنظيمية، ويُنصح العملاء بالتحقق من الكيان القانوني المحدد والجهة التنظيمية والاختصاص القضائي الذي يتم تسجيلهم بموجبه.
