GTC KYC/合规政策

开立新账户的程序

建立业务关系时，客户期望与 GTC 开展的业务的性质应从一开始就确定，以表明该业务本应属于正常活动。为了能够判断交易是否可疑，GTC 合规部门需要对其客户的合法业务有清晰的了解。

近年来，随着经纪公司之间竞争的加剧，发展新业务的需求变得至关重要。然而，在为机构、企业或个人开立新账户时，必须小心谨慎。客户资料必须能自证其真实性和可靠性。GTC工作人员有义务记录每个客户身份证明的详细证据。提供给我们的身份证明应复印并保存在我们的档案中，并附上提交身份证明的相关日期。在客户使用我们的产品和服务时，我们必须知道确切用途（并且随后需检查其是否用于该目的），当然，还必须知道支付或结算的条件和来源。建议不时拜访开户对象，以检查其是否与其提交给GTC的描述相符合，例如是否是制造商、生产商。对冲基金、零售交易者等。应该注意的是，公司账户是最有可能进行洗钱的工具之一。

当与客户联系时，无论是在 GTC见面 或是亲自前往客户所在地，亦或是通过电话，都应作好记录。这可以作为法庭上的证据。客户关闭账户的证据必须保留五年，其中应包括如何处理关闭账户的交易的详细信息，以便进行审计跟踪。

• 个人客户开户：

  须提供并自行验证以下信息：

  • 真实姓名和/或曾用名
  • 正确的长期地址，包括邮政编码

  理想情况下，对于面对面的申请人，应通过参考从信誉良好的来源获得的带有照片的文件来验证其真实姓名和曾用名。应尽可能要求提供当前有效的护照或国民身份证并记录参考号。接收时应特别注意
  
  容易伪造或以虚假身份轻易获得的文件。如果无法进行面对面的接触，则应要求提供经法律认证的副本。 GTC 认识的受人尊敬的客户或值得信赖的员工的介绍可能有助于验证程序，但不能取代地址验证程序的需要。寄给客户的挂号信有时可以证明地址的验证。

• 互联网和网络交易/银行：

  互联网上的银行/交易增加了经纪商的风险，例如未经许可的存款和逃税，并未欺诈和洗钱开辟了新的机制，其使用不受监管。为了以防上述情况，互联网上开设的账户，客户的身份应进行充分确认，并通过充分沟通来确认地址。

• 机构开户：（俱乐部和机构）

  如果是为俱乐部或社会团体开设账户，则应验证该机构的章程是否符合其合法目的。如果账户有多于一名签署人，则应首先验证至少两名签署人的身份，并且当签署人发生变更时，应注意确保至少一名当前授权签署人的身份已得到验证。

• 信托、受委任和受托人账户

  对于希望避免身份识别程序并掩盖他们想要洗钱的犯罪资金来源的犯罪分子来说，信托、受委任和受托人账户是一种流行的工具。当账户设立在具有严格银行保密或保密规则的离岸地点时，需要特别小心。在没有相应洗钱程序的司法管辖区创建的信托将需要进行额外的调查。
  
  应从信托/委托人处获得书面声明，证明他们经营或提出申请的身份。应获得原始信托契约以及任何证明当前受托人任命的附属契约。任何在申请人未表明其信托或代理人身份的情况下代表他人开立账户或进行交易的申请均应被视为可疑，并应进行进一步调查。

• 为企业和其他金融服务客户开设账户：

  本文件中GTC的指导方针充分遵守了金融机构的指引和其他相关原则。然而，下面列出的是GTC自己的一套程序，其与上诉原则保持一致，为前期指导方针的组成部分，应与上述整个文件结合使用

  • 了解您的客户——正如整个文档中所解释的那样。
  • 任何新账户均应由至少一位合适的个人或企业推荐，并准备以书面形式介绍潜在账户持有人或在我们的开户表格上签名。 （这不是强制性的，但推荐如此）。
  • 应至少从一家经纪银行或交易推荐人处获得潜在账户持有人的银行证明。如果由于任何原因无法获得银行证明，客户应提供与受监管国家/地区的任何银行进行当前交易的证据，即银行对账单等。
  • GTC 综合账户开户文件应完整填写，即所有部分均填写完整并完整签名。
  • 从所有账户持有人那里获取免责/保证书，以按照规定的表格接收汇款。 希望使用 GTC 金融服务进行证券和其他资产抵押的客户应填写相应的文件，如下所示：
    • 存款/资金/资产的收费
    • 本票
    • 担保信
  • 每个企业/公司账户的年度审计报告，无论GTC是否存在敞口。
  • 所有账户的详细合规和尽职调查报告均保存在客户档案中并定期更新。
  • 账户持有人的任何变更或任何事项都应在此类变更发生后的60天内更新客户文件

• 账户审查和监控

  开立新的企业账户时，必须填写受益人的姓名。 GTC 全面的开户文件规定了必须填写受益人。开户后，一旦有了交易，必须定期检查报表，如果发现任何违规和异常交易，需用计算机打印出来，这至关重要。对于与账户相关的提款/转账的检查往往会很有帮助。所有提款/转账都回道“付款账户”，以防止资金被传递至不属于账户持有人的银行账户。企业账户需要特别审查，尤其是那些交易量大和交易非常活跃的账户。这些交易活动与客户在开户时所说的以及他正在使用的金融服务类型相比如何。我们还必须记住，我们可能不是一家商业企业的唯一经纪商。在涉及可疑交易的调查中，可能有必要与其他金融机构交换机密信息，但只有在特殊情况下才应采取此类行动。
  
  我们主要出于三个原因保留这些记录：
  
  需要重点注意的事项之一是客户过度交易，特别是如果客户正在损失大量资金并且仍在交易的情况下。这可能是一种洗钱计划，因此绝对需要注意这类账户和交易。
  
  同样，对所有进账资金的转账都需要保持警惕；这些与何相关？如果作为商业行为开设了账户，这些转账是否与开设账户的理由相符。以“佣金”形式支付给代理商的资金也需要我们仔细核实。与此同时，对转账和提款到离岸司法管辖区的审核，例如经常有大批量提款，也应进行审查。

• 证券

  所有员工都必须意识到，债券等不记名证券很容易从一个人转移到另一个人，而且可以毫无痕迹地转移。如果客户希望在GTC交易账户中存入各种类型的证券，则应特别小心，必须事先确定这些证券的真实性和来源。
  
  我们为真实客户保留这些，主要出于三个原因：

  • 作为满足外汇需求的一种手段，而不是购买小额证券
  • 促进商业交易，例如，交易者使用美元支付和销售其商品。这避免了他必须通过当地货币重新转换每笔交易。
  • 将其作为业务或货币兑换交易的对冲工具。